Fristen, die sich selbst melden
Ein automatisiertes Bestandssystem erinnert rechtzeitig vor Vertragsfristen und Ablaufterminen – mit Vorlauf statt im letzten Moment.
Nicht das Neugeschäft kostet Zeit – die Bestandspflege tut es
Vertragsänderungen, Ablauftermine, wiederkehrende Rückfragen: Der Alltag im Maklerbüro entscheidet sich selten am Neuabschluss, sondern an der laufenden Betreuung des Bestands.
Der Engpass ist selten der Vertragsabschluss
Wenn ich mit Versicherungsmaklern spreche, dreht sich das Gespräch fast nie um Neugeschäft. Es geht um das, was danach kommt: Vertragsänderungen nachhalten, Ablauf- und Verlängerungstermine im Blick behalten, immer wieder dieselben Fragen am Telefon beantworten.
Diese Termine stehen oft manuell in Kalendern oder Excel-Listen – gepflegt zwischen Kundengesprächen, wenn gerade Zeit ist. Genau dann rutscht eine Frist durch.
Eine übersehene Verlängerung bedeutet nicht nur entgangenen Umsatz. Im schlimmsten Fall steht die Frage im Raum, wer dafür haftet – der Kunde oder der Makler.
Wo bei Versicherungsmaklern Zeit und Sicherheit verloren gehen
Die Stellen, die am häufigsten genannt werden.
- Ablauftermine manuell verwaltetKalender und Excel statt System mit Vorlauf-Erinnerung – jede Liste ist nur so aktuell wie ihr letztes Update.
- Schadensmeldungen unstrukturiertAnruf oder E-Mail, händisch für den Versicherer aufbereitet – Details gehen unterwegs verloren.
- Immer dieselben RückfragenDeckungssummen, Selbstbehalt, Kündigungsfristen – jedes Mal am Telefon neu erklärt.
- Cross-Selling bleibt ZufallBedarfsänderungen bei Lebenslagen fallen nur auf, wenn zufällig danach gefragt wird.
- Fristen bei Personalwechsel verwaistWissen über anstehende Termine steckt im Kopf einer Person, nicht im System.
Was sich bei Versicherungsmaklern realistisch abgeben lässt
Nicht die Beratung, nicht die fachliche Einschätzung. Sondern die laufende Überwachung und Vorsortierung.
Schadensmeldung strukturiert statt zusammengesucht
Die Meldung wird strukturiert erfasst und direkt in der Form aufbereitet, die der Versicherer für die Weiterleitung braucht.
Rückfragen vorsortiert statt live am Telefon
Standardfragen werden automatisch abgefangen und vorstrukturiert an Sie übergeben, inklusive priorisierter Cross-Selling-Hinweise bei Vertragsänderungen.
Haftung beginnt bei der Frist, nicht erst beim Schaden
Bei Versicherungsmaklern ist Sorgfalt kein Servicegedanke, sondern eine Pflicht. Deshalb baue ich Fristensysteme so, dass eine Erinnerung nicht in einer E-Mail-Flut untergeht, sondern mehrfach und mit Vorlauf ankommt.
Was am System hängt und was nicht, klären wir vor jedem Angebot. Ich sage auch, wenn ein Vorhaben rechtlich oder wirtschaftlich keinen Sinn ergibt – lieber vorher als nach der Rechnung.
Falls Sie erst eine Größenordnung wollen, bevor wir reden: Der Potenzial-Check rechnet Ihnen das in wenigen Minuten aus, ohne Anmeldung und ohne dass ich davon erfahre.
Fragen aus der Praxis
Übernimmt das System die Haftung, wenn eine Frist doch durchrutscht?
Nein, die Verantwortung bleibt bei Ihnen – das System reduziert das Risiko, es beseitigt es nicht. Deshalb arbeite ich mit mehrfachen Erinnerungen mit Vorlauf statt einer einzigen Benachrichtigung.
Wir haben schon eine Maklerverwaltungssoftware.
Die bleibt in der Regel bestehen. Ich baue meist eine Ergänzung an den Stellen, die sie nicht abdeckt, etwa automatisierte Fristenerinnerung oder vorstrukturierte Rückfragen – nicht einen Ersatz.
Wie werden Schadensmeldungen an den Versicherer übergeben?
In der Form, die der jeweilige Versicherer erwartet. Das wird für Ihre wichtigsten Versicherer im Erstgespräch geklärt und danach individuell eingerichtet.
Erkennt das System Cross-Selling-Potenzial automatisch?
Es liefert Hinweise, wenn sich bei einer Vertragsänderung typische Anlässe ergeben. Die fachliche Einschätzung und das Gespräch bleiben bei Ihnen.
Was kostet so ein System für ein kleines Maklerbüro?
Erstgespräch und Analyse sind kostenlos. Danach bekommen Sie ein Angebot mit festem Umfang. Falls sich der Aufwand in Ihrem Fall nicht rechnet, sage ich das nach der Analyse deutlich.
Mehr Antworten auf der FAQ-Seite.
Reden wir über Ihre Abläufe
30 Minuten, kostenlos, unverbindlich. Danach wissen Sie, ob sich etwas lohnt – und wenn nicht, sage ich das auch.